Exemple d'escroquerie de vérification du concours

Imaginez avoir la chance d'avoir un gros chèque. Cela peut se produire lorsque vous entrez des concours, à droite?

Faux. Si vous vivez aux États-Unis, vous ne recevrez jamais une grande victoire à l'inverse. Si un prix vaut plus de 600 $, la société de parrainage doit d'abord percevoir votre numéro de sécurité sociale et d'autres informations.

Donc, si vous recevez un chèque inattendu par la poste, il est beaucoup plus susceptible d'être une arnaque de chèque qu'une victoire légitime.

Le concours vérifie les escroqueries comme celle-ci: une enveloppe arrive dans votre boîte aux lettres en affirmant que vous avez gagné un grand prix à partir d'un cadeau. Comme preuve, il y a un véritable chèque pour une partie du montant du prix dans l'enveloppe! Tout ce que vous avez à faire est de déposer le chèque et d'attendre pour recevoir d'autres instructions sur la façon de réclamer le reste de votre prix.

L'astuce est que le prix est livré avec des instructions pour câbler de l'argent aux escrocs. Les escrocs constituent diverses raisons pour lesquelles vous devez le faire; Ils pourraient vous dire que vous devez payer des impôts ou des frais de douane ou d'autres dépenses. Mais heureusement, le chèque couvre les dépenses afin que vous ne payiez rien de votre poche.

Sauf que peu de temps après avoir effectué le paiement, le chèque rebondira et vous sortirez tout l'argent que vous avez envoyé (et peut-être responsable de votre banque pour encaisser un chèque frauduleux!).

Il s'agit d'une forme particulièrement cruelle de fraude du concours car elle augmente les espoirs des victimes. Beaucoup de gens prennent ce chèque comme preuve qu'ils ont vraiment gagné. Excités par le prix, les victimes voient la somme d'argent comparable que les escrocs demandent comme une bonne affaire. Qui ne serait pas heureux de payer mille dollars pour recevoir 65 000 $ ou plus?

Voici un exemple d'une véritable lettre d'escroquerie:

Moneywise America Lotto

Certificat de récompense
Directeur des promotions
[fausse adresse]
Kingston, sur
Canada
H9Y 8U6
Cher Sandra Grauschopf:

Après une réussite de la troisième catégorie des tirages du Lotto Moneywise America; Nous voulons vous informer de l'annonce officielle aujourd'hui que vous êtes devenu l'un de nos gagnants mensuels pour le mois de mai. Tous les participants sont sélectionnés au hasard dans notre système de vote par ordinateur tiré de centaines de milliers de noms et adresses de personnes qui ont précédemment signé pour le concours nord-américain, dans le cadre de nos programmes de promotion internationale.TOUTES NOS FÉLICITATIONS!

Votre billet est apparu comme un billet gagnant et a par conséquent gagné dans la troisième catégorie. Vous avez donc reçu un paiement à bosse de 65 000 USD (Soixante-cinq mille dollars) en espèces, qui est le paiement gagnant pour les vainqueurs de la troisième catégorie. Cela vient du prix total en argent de 408 000 $ USD) partagé entre six (6) gagnants dans la troisième catégorie .Un frais d'impôt et d'autorisation de 1 USD, 875.00 a été financé par le chèque ci-joint de 1 995 USD.80 et est déduit de vos gains totaux .Veuillez encaisser votre chèque pour les frais d'impôt et d'autorisation .Vos frais d'impôt et de dégagement des UDS 1 875 $.00 doit être remis à notre agent nord-américain désigné .Ce programme de récompense est venu à l'avis du public, donc afin d'éviter les organisations non autorisées, les individus vous contactant, veuillez vous assurer que cette gagnante est gardée absolument confidentielle.

--IMPORTANT--
Si ce processus n'est pas terminé le ou avant [quelques jours seulement après la réception de la lettre], nous supposerons ce prix non réclamé et le prix sera automatiquement nulle et non avenue .Veuillez contacter votre agent de réclamation sur [numéro de téléphone portable temporaire] du lundi au samedi pour des informations sur la façon de réclamer votre prix et toutes les questions que vous pourriez avoir.
Encore une fois, félicitations de notre personnel et merci de faire partie de notre promotion.

Signes que cette lettre est une arnaque de vérification du concours

Bien que cette lettre puisse sembler convaincante, il y a des signes clairs qu'il s'agit d'une arnaque et non d'un avis de victoire légitime. En leur faisant attention, vous pouvez apprendre à repérer les escroqueries que vous recevez et éviter de perdre de l'argent.

Cette lettre est plus subtile que certaines escroqueries. Il comprenait le nom réel du destinataire (probablement acheté à partir d'une liste de vente par correspondance) et est relativement exempt de fautes de frappe, à l'exception de certains problèmes grammaticaux mineurs et d'étrange espacement.

Voici quelques-unes des choses qui devraient envoyer des drapeaux d'avertissement qu'un prétendu avis de victoire que vous avez reçu est, en fait, une arnaque:

• Vous avez reçu un grand chèque sans avoir à remplir un affidavit. Si vous vivez aux États-Unis, vous devrez vérifier vos informations fiscales avant de recevoir un prix légitime d'une valeur de plus de 600 $.
• La lettre affirme que le prix provient d'une victoire à la loterie internationale (qui serait illégale à moins que vous n'ayez acheté un billet dans le pays où la loterie a eu lieu)
• La lettre gagnante et le chèque sont arrivés par courrier en vrac. Les gagnants légitimes ne sont pas informés en vrac.
• La lettre fait pression sur le "gagnant" pour répondre rapidement (avant de pouvoir réfléchir à deux fois avant d'envoyer de l'argent) et de garder la victoire au prix secrète (pour réduire les chances qu'un ami averti les avertira de l'arnaque).
• La notification du prix vous demande de payer des impôts, que les résidents des États-Unis devraient toujours payer directement à l'IRS.
• Et bien sûr, le plus grand signe de tous est que lorsque vous contactez le numéro donné après avoir encaissé le chèque, ils vous demanderont de câbler de l'argent. Le concours légitime ne vous demande jamais de payer de l'argent pour recevoir votre prix.
• N'oubliez pas que la Ligue nationale des consommateurs dit: "Il n'y a aucune raison légitime pour que quelqu'un vous donne un chèque et vous demandez ensuite de leur donner une partie du chèque."

Bien qu'il soit toujours excitant de recevoir une victoire "surprise" par la poste, les grands prix en espèces qui apparaissent sans avertissement ne sont pas susceptibles d'être légitimes. Avant de vous exciter trop par une victoire au prix, assurez-vous de le vérifier à fond et assurez-vous que vous n'êtes pas enraciné.