Le chemin vers une carrière en tant que conseiller financier

Parce que les conseillers financiers jouent un rôle important en aidant les gens à prendre des décisions avec leur argent, la voie pour en devenir une. Devenir conseiller financier nécessite une lourde quantité d'éducation, de test et d'expérience. Cependant, si vous vous en tenez à ce chemin, vous pouvez ouvrir des opportunités de progression et d'autres mouvements de carrière à l'avenir.

Éducation aux conseillers financiers

L'éducation est une étape essentielle sur la voie de devenir un conseiller financier. Pour commencer, vous devez généralement obtenir un baccalauréat en finance, économie, statistiques ou un autre domaine lié aux finances. Gagner un diplôme d'études supérieures peut non seulement vous donner un avantage concurrentiel lors de la recherche de travail, mais certaines entreprises exigent que leurs conseillers aient une maîtrise en administration des affaires (MBA). Dans certains cas, vous pouvez travailler sur votre MBA tout en poursuivant des travaux sur le terrain à un niveau inférieur.

Les personnes qui souhaitent devenir des conseillers financiers peuvent également obtenir une ou toutes ces certifications: Planificateur financier certifié (CFP), analyste financier agréé (CFA) ou consultant financier agréé (CHFC). Bien que les certifications ne soient pas nécessairement nécessaires pour devenir conseiller financier, en avoir un peut vous aider à obtenir plus de travail et d'emplois plus rémunérés.

La certification CFA est considérée comme la plus prestigieuse car il est plus difficile d'obtenir. Il faut environ quatre ans pour obtenir les informations d'identification CFA, ce qui implique de passer trois examens qui nécessitent plus de 300 heures d'étude chacun. Les autres exigences incluent un baccalauréat, quatre années ou plus d'expérience professionnelle professionnelle (elle n'a pas besoin d'être liée à la finance) et deux ou trois lettres de référence.

Pour obtenir une certification CFP, vous devez avoir un baccalauréat, des cours complets décrits par le conseil d'administration du CFP, puis passer l'examen CFP. Vous devez également compléter 6 000 heures (environ deux ans) d'expérience connexe avant de pouvoir demander une certification, ou 4 000 si vous répondez à certains critères.

Gagner un CHFC est un peu différent. Pour obtenir la certification, vous pouvez suivre huit cours d'auto-étude à votre propre rythme et passer un examen final dans les quatre mois de l'achèvement du cours. Vous devez également avoir trois ans d'expérience en affaires à temps plein, ou deux ans si vous avez également un baccalauréat ou une maîtrise.

Quelle que soit la certification que vous choisissez, ils ont tous des exigences de formation continue et de recertification continue que vous devez remplir si vous souhaitez conserver vos informations d'identification.

Commencer en tant que conseiller financier

Étant donné que les programmes de certification nécessitent tous une certaine expérience de travail, de nombreuses personnes poursuivant une carrière en tant que conseiller financier sans expérience antérieure commencent par travailler dans un poste plus junior dans une entreprise financière pendant qu'ils terminaient leurs études ou obtiennent leurs références. De nombreuses entreprises proposent également des stages, et si vous êtes toujours à l'école ou un diplômé récent, vérifiez auprès de votre institution pour voir si elle s'associe à des entreprises.

Il existe de nombreux endroits où vous pouvez travailler en tant que conseiller financier, et le type d'entreprise que vous joignez dépend de ce qui est le plus important pour vous. Les grandes entreprises comme Charles Schwab ou Fidelity Investments offrent généralement des programmes de formation et un soutien plus robustes, mais l'escalade des rangs dans de telles grandes entreprises peut être plus difficile. Souvent, les conseillers de grandes entreprises doivent également rencontrer des quotas de production difficiles.

Les entreprises plus petites et plus de boutique peuvent ne pas offrir le même niveau de formation ou de reconnaissance de marque que vous pourriez obtenir avec une entreprise plus grande, mais la compensation peut parfois être meilleure. Vous pouvez également avoir la possibilité de faire plus de types de travail et d'acquérir un plus large éventail d'expérience dans une petite entreprise, et une meilleure chance de progresser dans votre carrière.

De nombreux conseillers financiers choisissent de démarrer leurs propres entreprises et de travailler pour eux-mêmes. Cette voie est généralement mieux adaptée aux personnes qui ont déjà une certaine expérience dans l'industrie.

Autres opportunités de carrière pour les conseillers financiers

Être conseiller financier peut ouvrir d'autres cheminements de carrière et options de progrès possibles. Pour les conseillers financiers qui ont développé une expertise dans un domaine spécifique d'investissement ou de service à la clientèle, devenir un spécialiste au niveau régional ou national au sein d'une entreprise est possible.

Dans certaines entreprises, certains conseillers financiers restent techniquement dans la fonction mais réduisent ou éliminent leurs propres interactions avec les clients et se tournent plutôt vers la gestion active des comptes clients au nom des autres conseillers financiers de l'entreprise.

Les personnes intéressées à poursuivre une piste de gestion peuvent devenir un directeur des ventes de succursales ou un directeur de succursale pour une institution financière. Selon les politiques de l'entreprise et la taille du bureau, un conseiller financier qui s'installe dans un poste de gestion des succursales peut ou non avoir la possibilité de conserver un livre d'activité.

Les conseillers financiers qui se transmettent dans les postes de directeur des ventes de succursales ou de directeur de succursale peuvent utiliser ces postes comme tremplin vers des postes de gestion de la force de vente régionaux ou nationaux, ou dans une variété de postes de gestion dans d'autres domaines, tels que le marketing ou la gestion de produits.