Le rôle de la FINRA à devenir un conseiller financier

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a été créée en juillet 2007 lorsque la National Association of Securities Dealers (NASD) a fusionné avec les fonctions d'autorégulation de la Bourse de New York (NYSE).

Examens de la FINRA

La FINRA administre une longue liste d'examens qui sont parmi les informations d'identification les plus importantes pour les personnes occupant des postes clés dans les entreprises membres. Pour certains emplois, il peut être nécessaire de tenir plusieurs certifications en passant plusieurs examens. Pour la plupart des certifications de la FINRA, un nouveau test toutes les quelques années est nécessaire, pour démontrer que vous avez suivi les développements dans l'industrie.

Faire des tests de la Finra

Vous ne pouvez pas passer des tests de la Finra en tant qu'individu. Au lieu de cela, vous devez être parrainé par une entreprise membre de la FINRA. Ainsi, votre employeur déterminera quels tests vous devez passer en fonction de votre travail. La formation pour les tests de la FINRA est normalement à travers l'auto-étude, bien que certains employeurs puissent offrir des cours de préparation interne.

Selon ce qui précède, tenter de changer les employeurs et d'emménager dans un nouvel emploi pour lequel vous n'avez pas déjà la certification FINRA nécessaire peut être problématique. Votre nouvelle entreprise vous embaucherait en fait sur une base contingente. En attendant, vous serez dans un endroit potentiellement difficile si vous ne passez pas le test.

Série 7: La qualification des représentants générales de la série 7 est peut-être le plus connu, obligatoire pour les conseillers financiers et certains autres postes de vente.

Série 6: La série 6 qualifie le titulaire de l'entreprise dans un ensemble de produits d'investissement beaucoup plus limités que la série 7. Ceux-ci sont essentiellement limités aux produits d'investissement emballés tels que les fonds communs de placement et les rentes variables.

Série 63 et 66: Les examens de la série 63 et de la série 66 couvrent les réglementations des valeurs mobilières de l'État et peuvent également être nécessaires à la plupart des postes de conseiller financier.

Série 65: La série 65 est l'examen de droit des conseillers en investissement uniforme qui qualifie le titulaire d'un représentant conseiller en investissement.

NASAA

Notez que, bien que les examens de la série 63, 65 et 66 soient administrés par la FINRA, ils sont préparés par une organisation distincte, la North American Securities Administrators Association (NASAA). De plus, contrairement à la plupart des tests de la FINRA, vous n'avez pas besoin d'être parrainé par une entreprise membre de la FINRA pour prendre la série 63, 65 ou 66. De nombreux États acceptent diverses autres qualifications, notamment la CFP ou le CFA, au lieu de passer les examens de la série 65 ou 66.