Que fait un adjoint aux ventes d'un courtier enregistré?

Un assistant commercial de courtier aide les conseillers financiers, traditionnellement appelés courtiers, avec la gestion du temps en gérant les demandes de routine de routine. La plupart des questions sont liées aux questions de maintenance des comptes, permettant aux conseillers financiers de consacrer plus de temps à leur activité à valeur ajoutée, en fournissant des conseils en investissement.

Alors que l'expression "Assistant des ventes de courtiers" est toujours un langage commun, la plupart des sociétés de gestion de patrimoine utilisent officiellement le titre "Assistant de vente de conseiller financier" ou quelque chose de similaire. Soutenir un conseiller financier occupé avec une grande liste de clients signifie un flux constant de demandes téléphoniques et de pression temporelle pour résoudre les problèmes. Un assistant commercial peut avoir une grande influence sur la satisfaction des clients.

Tâches et responsabilités d'assistant commercial du courtier

Ce travail nécessite généralement la capacité de faire les travaux suivants et de répondre aux responsabilités suivantes:

• Appel téléphonique à l'écran à des conseillers financiers.
• Résoudre des problèmes opérationnels tels que les problèmes avec les déclarations, les dépôts, les chèques et les transactions par carte de crédit.
• Dépanner les clients.

Les assistants commerciaux enregistrés exercent ces mêmes tâches en plus du traitement des commandes commerciales non sollicitées. Ils ne sont généralement pas autorisés à offrir des conseils d'investissement d'aucune sorte, cependant.

Ce travail va bien au-delà de simples tâches de bureau. Les courtiers enregistrés des assistants commerciaux peuvent être essentiels pour maintenir les relations et la satisfaction des clients, et pour assouplir les charges de travail des courtiers pour lesquels ils travaillent grâce à l'organisation et à la tenue de registres. Il s'agit souvent d'une position d'entrée de gamme pour commencer, mais elle peut rapidement se développer en raison de performances supérieures.

Salaire de l'assistant des ventes du courtier

La rémunération est très variable en fonction de l'entreprise et de la taille et de la rentabilité du livre d'activité du conseiller financier. Les assistants commerciaux enregistrés ont tendance à gagner à la plus haute extrémité de cette gamme. Le u.S. Le Bureau of Labor Statistics (BLS) ne cite pas d'informations sur les salaires pour les assistants commerciaux des courtiers en particulier, mais il indique que les revenus pour les commis de courtage en général en 2018 étaient:

• Salaire annuel médian: 51 400 $ (24 $.71 / heure)
• Top 10% salaire annuel: Plus de 76 550 $ (36 $.81 / heure)
• Bottom 10% salaire annuel:Moins de 34 670 $ (16 $.67 / heure)

Dans une volonté continue de réduire les dépenses, de nombreuses sociétés de courtage et de gestion de la patrimoine de titres ont déménagé dans un système dans lequel les assistants de vente sont déduits de la rémunération des conseillers financiers. Ces assistants sont officiellement des employés de l'entreprise, mais l'entreprise s'est effectivement soulagée de beaucoup, sinon la totalité, de ses frais de rémunération.

Éducation, formation et certification

Ceux qui recherchent une carrière en tant qu'assistants commerciaux des courtiers devraient idéalement avoir des diplômes universitaires, et les assistants enregistrés sont soumis aux exigences de test.

• Éducation: Cette catégorie d'emploi a été jugée adaptée aux diplômés du secondaire ces dernières années, mais un baccalauréat est généralement requis aujourd'hui. Les cours de financement, de comptabilité ou d'économie sont utiles, mais pas requis.
• Certification:Aucune certification spéciale n'est nécessaire, sauf pour les assistants de vente enregistrés. Les habitants de cette sous-catégorie peuvent accepter et traiter les commandes de commerce des valeurs mobilières non sollicité.
• Essai:Au minimum, les assistants commerciaux enregistrés doivent passer l'examen de la série 11 offert par la FINRA et répondre aux exigences de formation continue. Cependant, les entreprises plus grandes de valeurs.

Compétences et compétences des assistants commerciaux du courtier

Ceux qui recherchent une carrière en tant qu'assistants commerciaux des courtiers devraient avoir plusieurs qualités et compétences pour réussir:

• Compétences personnelles: Vous traiterez régulièrement avec les clients et le personnel ferme. Vous devrez bien interagir avec eux, parfois sous pression.
• Compétences multitâches: Vous ne pourrez pas mettre le téléphone et les clients en attente pendant que vous prenez soin d'autres tâches pressantes.
• Discernement: Ce travail peut impliquer le dépannage, savoir quand agir et quand ne pas agir dans le meilleur intérêt de l'entreprise et des clients.
• Compétences en écriture: Vous serez probablement appelé à transmettre des informations à votre conseiller financier sous une forme écrite claire et concise.

Perspectives de travail

Le u.S. Bureau of Labor Statistics prévoit que la croissance de l'emploi pour les assistants administratifs, en général, baissera d'environ 7% à 2026. Ceci est bien inférieur à la moyenne pour toutes les professions, et la tendance est due, au moins en partie, à la technologie prenant le contrôle de nombreuses tâches que les assistants ont historiquement effectué. Cela pourrait ne pas être le cas avec les assistants commerciaux des courtiers, car une grande partie de leur travail implique une interaction pratique avec les clients.

La pratique de payer les assistants des rémunérations des conseillers financiers peut avoir un effet négatif sur cette profession, cependant. Il est tenu de diminuer les ouvertures d'emploi et de payer le potentiel des assistants commerciaux. Seuls les conseillers financiers les plus performants gagnent suffisamment pour affronter un assistant commercial ou pour payer un salaire compétitif.

Environnement de travail

C'est un travail de bureau pour la plupart, mais les assistants commerciaux devraient souvent assister à des événements dans lesquels les clients sont divertis.

Horaire de travail

Une semaine de travail de 40 heures ou quelque chose de proche est typique pour un assistant commercial. Néanmoins, il y a des périodes chargées où le travail s'étend au-delà de ces heures, comme pendant les marchés turbulents.

Comment obtenir le travail

Étudiez dur et étudiez bien

La formation américaine en placement fournit une variété d'examens de pratique pour vous aider à tester ACE.

Soyez prêt à votre entretien

Les questions d'entrevue d'emploi offrent une liste de questions d'entrevue qui seront susceptibles d'être posées lorsque vous recherchez un emploi dans ce domaine.

Comparaison des emplois similaires

Certains emplois similaires et leur salaire annuel médian comprennent: 

• Commis financier: 39 570 $
• Parajuriste: 50 940 $
• Commis comptable: 40 240 $

Source: u.S. Bureau of Labor Statistics, 2018