Qu'est-ce que l'American Institute of Banking (AIB)?

En opération dans le cadre de l'American Bankers Association (ABA), l'American Institute of Banking (AIB) a fourni une formation pour des postes de banque jusqu'en 2014. 

Bien que l'AIB ait cessé de fonctionner en tant qu'institution distincte, vous pouvez toujours trouver des cours de formation AIB sur le site Web de l'ABA ainsi que par le biais des chapitres locaux de l'ABA. L'achèvement d'une telle formation peut vous aider à vous préparer à une nouvelle carrière ou à avancer dans votre rôle actuel dans une institution financière.

En savoir plus sur l'objectif de l'AIB, les différentes options de formation disponibles, les raisons de la recherche de cette formation et certaines organisations de formation bancaire alternatives que vous pouvez considérer.

Définition et exemples de l'American Institute of Banking

L'American Institute of Banking (AIB) était une institution de l'American Bankers Association (ABA) qui a fourni une formation aux rôles bancaires.

• Acronyme: AIB

Avant que ses offres éducatives ne soient enroulées par l'ABA en 2014, l'AIB a offert une grande sélection de cours de formation individuelle, de programmes de certificat et de programmes de diplôme. La formation de l'AIB a couvert divers sujets tels que la banque de consommation, la banque d'entreprise, la gestion des succursales, les réglementations financières, les prêts, la prévention de la fraude, le service à la clientèle, la banque de petites entreprises et le leadership d'équipe.

La formation AIB pourrait vous aider à en savoir plus sur votre rôle bancaire, à étudier un sujet d'intérêt ou même à vous préparer à une nouvelle carrière. Par exemple, si vous avez travaillé comme caissier de banque, vous avez peut-être suivi des cours de l'AIB individuels pour en savoir plus sur certaines réglementations bancaires.

D'un autre côté, si vous vouliez passer à un rôle de directeur de succursale, vous vous êtes peut-être inscrit au programme de certificat de directeur de succursale de l'AIB pour acquérir de nouvelles compétences. Une fois expérimenté, vous vous êtes peut-être inscrit au programme de diplôme des opérations de la banque AIB pour vous préparer à passer à l'examen de certification ICB connexe et à préparer un avancement supplémentaire.

Racines de l'AIB 

En réponse à la panique économique de 1873, les banquiers de l'autre.S. a fondé l'ABA en 1875 pour assurer les opportunités d'apprentissage, de réseautage et de plaidoyer. L'ABA a créé l'American Institute of Bank Clerks en 1900 pour offrir des cours en personne et en correspondance pour aider les professionnels bancaires à faire avancer leurs compétences. Il renommerait plus tard cela à l'American Institute of Banking.

Parallèlement à l'AIB, l'ABA avait l'Institut des banquiers certifiés (ICB) qui vous a permis de suivre des cours AIB pour se qualifier pour divers examens de certification. Comme l'AIB, l'ICB n'existe plus en tant qu'entité distincte. Au lieu de cela, l'ABA propose des programmes de certification directement après la fusion.

Comment a travaillé l'American Institute of Banking?

Participer à un cours ou un programme AIB impliquait généralement l'inscription via le chapitre ABA de votre État. Bien que l'ABA autorise divers types de banques à devenir membres et à accéder aux ressources, vous pouvez souvent vous inscrire à une formation même si votre employeur n'était pas membre.

Cependant, si vous n'étiez pas membre, vous deviez souvent payer des frais plus élevés pour la formation que pour les personnes travaillant pour les institutions membres de l'ABA. Les cours de regroupement par le biais d'un programme de certificat ou de diplôme ont généralement réduit le coût des membres et des non-membres.

Alors que les offres ultérieures incluaient principalement des cours en ligne à un rythme auto-rythmé ou instructeur, l'AIB avait également offert la correspondance et la formation en personne pour certains cours. La longueur et les exigences du cours variaient en fonction du cours et du format.

Les cours en ligne à votre rythme pourraient avoir suivi huit heures ou moins, tandis que les cours dirigés par l'instructeur auraient pu durer jusqu'à quatre mois. Cela signifiait que les programmes de certificat et de diplôme pouvaient prendre plusieurs mois ou plus en fonction de la durée du cours, de votre engagement de temps et du nombre de cours.

Alors que les cours AIB en ligne dirigés par l'instructeur avaient un horaire hebdomadaire, ils offraient une flexibilité lorsque vous pourriez terminer le travail. Cela contrastait avec les cours AIB en personne où vous deviez être en classe à des heures prévues.

Ce que les cours AIB ont impliqué

Quel que. Après avoir passé un cours, vous pourriez continuer la série pour un certificat ou un diplôme, ou vous pouvez utiliser les crédits de cours vers la formation continue que votre employeur ou un diplôme existant aurait pu nécessiter.

Si vous aviez suivi des cours pour poursuivre une certification ICB, vous devrez également vous assurer de répondre aux exigences d'expérience avant de vous inscrire pour passer l'examen de certification.

Pour voir comment la formation AIB a fonctionné, disons que vous venez de commencer votre carrière bancaire en tant que caissier et que vous vous êtes senti intéressé à passer à un rôle de banquier personnel. Vous avez peut-être décidé de terminer le certificat de banquier personnel de l'AIB pour en savoir plus sur les services financiers, les produits et la gestion de la relation client.

Après avoir inscrit le programme de certificat, vous auriez commencé une série de cours en ligne à votre rythme couvrant des domaines comme la communication, les produits bancaires, les ventes, les références et la négociation. Vous auriez obtenu le certificat après avoir terminé et réussi tous les cours AIB. 

Types de formation ABA

Bien que l'AIB n'offre plus de cours et de programmes directement, vous pouvez désormais suivre une formation via l'ABA en tant que membre ou non-membre. L'ABA offre la majeure partie de sa formation en ligne via des cours individuels, des webinaires et des programmes de certificat. 

Bien que vous ne trouviez pas les programmes de diplôme long que l'AIB offrait autrefois, l'ABA a toujours des programmes de certificat qui vous préparent à des examens de certification. Vous pouvez acheter une grande partie de la formation via le site Web de l'ABA une fois que vous avez créé un compte, mais vous trouverez également des offres via des chapitres ABA locaux.

Vous devriez demander à votre employeur s'il a un abonnement ABA. S'ils le font, vous pouvez vous inscrire à un compte ABA en utilisant votre e-mail de travail et accéder à des avantages tels que les réductions de formation.

Cours en ligne

Les offres de cours en ligne actuelles de l'ABA comprennent plus de 400 cours à votre rythme et 20 cours dirigés par des instructeurs. Les cours ont des étiquettes indiquant des programmes de certification et des certifications auxquelles ils s'appliqueront.

Vous devez choisir une date de début prévue pour les cours dirigés par l'instructeur, tandis que vous pouvez vous inscrire pour démarrer à tout moment pour les options à votre rythme. Vous trouverez de nombreux cours disponibles même si vous n'avez pas d'adhésion ABA.

Certains des nombreux sujets de cours à votre rythme incluent:

• Stratégie d'entreprise
• Évaluations
• Immobilier commercial
• La Banque de détail
• Sécurité et réglementation 
• Comptes de dépôt 
• Direction
• Commercialisation
• Assurance
• Gestion des risques
• Titres
• Prêts étudiants
• Financement de la maison
• Gestion de la richesse 

Les cours dirigés par l'instructeur couvrent des sujets tels que:

• Analyse des états financiers
• Bases bancaires
• Gestion de la relation client 
• Prêt
• Comptabilité de base
• Comptes de retraite individuels (IRA)
• Commercialisation
• Lignes de produits bancaires

Webinaires

L'ABA compte plus de 200 webinaires où vous pouvez regarder les experts discuter des sujets bancaires importants. Ces webinaires couvrent bon nombre des mêmes sujets que les cours, mais ils se concentrent souvent sur les développements et les nouvelles actuels. Certains sont admissibles aux crédits de formation continue.

Beaucoup de ces webinaires sont enregistrés pour regarder à votre convenance, mais vous aurez souvent besoin d'un abonnement ABA pour y accéder. La page spécifique du webinaire répertorie les exigences pour la visualisation, y compris si vous pouvez surveiller à travers un lien externe sans abonnement ABA.

Programmes de certificat

Vous trouverez près de 40 programmes de certification sur le site Web de l'ABA, et ils se composent souvent de plusieurs cours ou suites de cours connexes. Les certificats se concentrent principalement sur un emploi bancaire ou un examen de certification particulier.

Alors que certains certificats ne peuvent nécessiter que quelques cours de base, d'autres programmes axés sur la carrière peuvent nécessiter près de 40 cours. Vous avez généralement accès aux cours de certificat pour une durée limitée comme un an.

Certains programmes de certificat ABA incluent les éléments suivants:

• Certificat de prêt commercial et commercial
• Certificat de caissier de banque 
• Certificat de banquier privé
• Certificat de marketing bancaire
• Certificat de leaders émergents de Wharton
• Certificat de fournisseur de solutions bancaires
• Certificat de gestion des relations fiduciaires
• Certificat de conformité de dépôt
• Certificat de gestion financière de la banque
• Certificat de gestion des actifs

Programmes de certification

La réalisation de webinaires, des cours, des conférences et des programmes de certificat ABA peut vous aider à répondre aux exigences éducatives pour les certifications ABA. Impliquant un examen prontoré, ces titres de compétences démontrent vos connaissances aux banques et aux coopératives de crédit où vous pourriez travailler. Ils nécessitent généralement une expérience de travail antérieure avec les crédits ABA. 

Le maintien de votre certification ABA consiste à gagner un nombre minimum de crédits sur une base de trois ans. Vous devez également accepter un code d'éthique et payer des frais annuels pour renouveler vos informations d'identification.

Vous pouvez gagner les six certifications suivantes via l'ABA:

• Conseiller de fiducie certifiée et fiduciaire 
• AML certifié et professionnel de la fraude
• Professionnel des services IRA certifiés
• Professionnel des risques d'entreprise certifiés
• Gestionnaire de conformité réglementaire certifié
• Professionnel de marketing financier certifié

Alternatives à l'American Institute of Banking (AIB)

Bien que la formation de l'ABA reste populaire pour développer votre carrière bancaire, de nombreuses autres organisations ont des cours et des programmes de banque et de financement pour considérer. Certains d'entre eux incluent la conférence des superviseurs de banque d'État, la communauté indépendante des banquiers d'Amérique et le Bank Administration Institute.

Conférence des superviseurs des banques d'État (CSB)

Nommé à l'origine l'Association des superviseurs des banques d'État, le CSBS existe depuis 1902 et se concentre sur la défense de la réglementation des systèmes bancaires. Il possède actuellement plusieurs options de formation en ligne et en personne conçues pour les examinateurs bancaires et autres employés qui bénéficient de la compréhension des lois bancaires.

Les programmes intensifs pour les examinateurs sont appelés écoles techniques et sujets de couverture tels que l'évaluation du crédit, l'examen des marchés des capitaux et l'analyse bancaire. Ceux-ci nécessitent souvent une certaine expérience. Le CSBS propose également une grande bibliothèque de courts cours en ligne couvrant tout, des opérations bancaires et de la réglementation aux produits bancaires et à la gestion du portefeuille. 

Si vous répondez aux exigences de l'expérience et de l'éducation, vous pouvez également considérer le programme de certification d'examinateur de l'organisation.

Communauté indépendante de banquiers d'Amérique (ICBA)

L'ICBA représente environ 50 000 banques communautaires et travaille dans son plaidoyer, sa formation et ses solutions bancaires. Il propose plusieurs cours et programmes de certificats en ligne aux institutions financières et aux particuliers ainsi qu'aux plans dans les institutions d'accès. Vous pouvez vous inscrire en tant que non-membre et payer des frais plus élevés pour la formation.

Certains échantillons de cours individuels couvrent la loi sur le secret bancaire, l'audit, l'évaluation, les paiements, la négociation, la sécurité de l'information, les bases de la bancaire, la fraude à l'identité et les réglementations P et Z. Les programmes de certificat se concentrent sur des rôles tels que les généralistes des ressources humaines, les conteurs, les banquiers universels et les auditeurs. Les autres options éducatives via l'ICBA incluent des webinaires, des certifications et un programme de directeur bancaire.

Institut d'administration bancaire (BAI)

Le BAI propose de courts cours bancaires aux institutions financières qui souhaitent former leurs employés à un rôle spécifique. De nombreux cours se concentrent sur les réglementations et les lois impliquant des dépôts et des transactions, prêter de l'argent et gérer le personnel bancaire. Cependant, vous trouverez également des cours couvrant des compétences de base telles que la gestion des comptes, la vente de services financiers et l'exécution des tâches quotidiennes en tant que banquier commercial, caisseur de banque, gestionnaire de patrimoine ou exécutif.

Points clés à retenir

• Depuis que l'AIB a cessé les opérations en tant que filiale ABA distincte en 2014, l'ABA a offert une formation bancaire directement via son site Web et ses chapitres locaux.
• La formation bancaire de l'AIB a contribué à la renforcement des compétences et à l'avancement de carrière et à des sujets couverts allant des opérations bancaires de base et des prêts à la réglementation et à la gestion.
• Alors que l'AIB offrait des cours, des programmes de certificat et des programmes de diplôme, l'ABA n'offre actuellement pas de diplômes.
• Les cours AIB étaient disponibles via des formats de correspondance, en ligne ou en personne, mais la plupart des cours ABA sont aujourd'hui entièrement en ligne dans un format auto-rythmé ou dirigé par un instructeur.
• Certaines organisations alternatives offrant une formation bancaire comprennent la conférence des superviseurs de banques d'État, l'Institut d'administration des banques et la communauté indépendante de Bankers of America.