Comment un organisme à but non lucratif peut démarrer et commercialiser un programme de dons planifié

Ce qui est prévu?

Les programmes de dons prévus sont parfois appelés la planification des cadeaux, les dons différés ou les donateurs de dons hérités qui prévoient de laisser de l'argent ou des actifs à des organisations à but non lucratif à une date future, à la fois au cours de leur vie et après la mort. Il existe de nombreuses formes de dons planifiés, mais les plus courants sont les legs, les rentes de dons de bienfaisance et les fiducies de bienfaisance.

Ces programmes comprennent une variété de véhicules financiers qui peuvent s'adapter aux besoins de chaque donateur.

Les organisations à but non lucratif utilisent souvent une aide professionnelle, comme les consultants, pour mettre en place des programmes de dons prévus, et ils peuvent également embaucher le personnel éduqué dans de telles méthodes.

Cependant, même les petites organisations à but non lucratif peuvent mettre en place des programmes de legst simples afin que les donateurs puissent désigner leur cause préférée en tant que bénéficiaire dans leur testament.

Types de dons planifiés

Il existe de nombreuses variantes de dons prévus, mais les plus élémentaires comprennent:

• Legs: Ceux-ci constituent la majorité des cadeaux planifiés. Tout le monde peut faire un legs à un organisme à but non lucratif par son plan de volonté ou son plan successoral. Les donateurs peuvent allouer un montant spécifique à donner après leur mort, comme un montant forfait.
• Sentes de bienfaisance des cadeaux: Il s'agit d'un accord dans lequel le donateur offre un don important à un organisme à but non lucratif, reçoit une déduction fiscale au moment du cadeau, puis reçoit des paiements de l'organisme à but non lucratif au cours de leur vie. L'organisme à but non lucratif peut investir l'argent et après la mort du donateur, l'organisme à but non lucratif peut utiliser les fonds restants.
• Trusts de reste de bienfaisance: Les fiducies de reste de bienfaisance sont des fiducies exonérées d'impôt et irrévocables qui effectuent des paiements annuels aux bénéficiaires pendant un certain temps, puis donnent le reste à un organisme sans but lucratif.
• Fonds à revenu en commun: Ce sont des fiducies caritatives établies par des organisations à but non lucratif. Les donateurs contribuent au fonds, l'organisme à but non lucratif investit les contributions et il verse des dividendes aux donateurs au cours de leur vie. Le fonds distribue les actifs restants à l'organisme de bienfaisance désigné ou à des organismes de bienfaisance.

Avant de commencer les dons prévus

Un programme de dons planifié ne résoudra pas les besoins financiers immédiats d'un organisme à but non lucratif. C'est un investissement dans son bien-être économique futur. Ce type de programme prend du temps à construire et encore plus de temps pour réaliser des résultats. Un organisme sans but lucratif devrait garder à l'esprit certaines considérations avant d'en commencer une.

• Comprendre ce que les dons prévus sont et ce qui motive les donateurs à donner de cette manière. Une étude de Givusa a révélé que les donateurs sont attirés par des dons prévus parce qu'ils croient en la cause d'une organisation particulière, que l'organisme de bienfaisance a un impact et qu'ils peuvent donner plus par le biais de leur succession que de leur vie.
• Utilisez la démographie à votre avantage. Votre organisation a beaucoup d'informations sur vos donateurs, alors creusez profondément pour les personnes qui pourraient être plus susceptibles de s'enrôler dans un programme de dons prévu. Par exemple, Givusa a constaté que l'âge moyen des donateurs lorsqu'ils ont fait leur premier cadeau planifié était de 52.8 années. En outre, les donateurs prévus ont prévu de longs antécédents avec leurs organismes de bienfaisance, dont 50% ayant 20 ans ou plus d'implication.

Assurez-vous que votre organisation a une longévité. Vous devez démontrer aux donateurs potentiels que votre organisation a une puissance et que vous pourrez mettre les souhaits du donateur en jeu. Si votre objectif organisationnel est limité dans le temps, ne considérez même pas un programme de dons planifié.

• Être en mesure d'expliquer comment les cadeaux prévus seront dépensés. Ce serait mieux si vous J'ai pensé à cela avant de parler aux donateurs de vous laisser leur argent. Les donateurs veulent généralement voir leurs fonds investis à long terme dans quelque chose d'important et de durable. Avoir de telles possibilités disponibles rassurera les donateurs que vous ne dépenserez pas leurs cadeaux sans préoccupation.
• Offrez des opportunités de reconnaissance significatives pour vos donateurs. Bien que tous les donateurs ne souhaitent pas être reconnus publics, beaucoup voudront que. Pouvez-vous offrir des opportunités de «nommer» (un bâtiment, un monument, un terrain, une bourse) qui portera le nom du donateur à perpétuité?
• Gagnez le respect de votre communauté et des autres dans votre domaine. Les donateurs veulent souvent s'affilier aux piliers de la communauté. Ils ont besoin de faire confiance à votre organisation pour utiliser judicieusement leurs cadeaux.
• Faire connaitre. Pour vous préparer à une initiative de dons prévue, vous devez éduquer tout le monde dans l'organisation, y compris le personnel et les membres du conseil d'administration, afin qu'ils comprennent et soutiennent tous les deux ce que vous faites. Ils doivent être en mesure d'aider à promouvoir vos occasions de donner aux donateurs potentiels.
• Mettez un système de gestion financière robuste en place. Vous aurez besoin d'un système de gestion financière complet géré par des experts pour exécuter votre programme avec compétence. Commencez par des legs et construisez vers des instruments plus compliqués, comme les rentes. Enrôlez un bon consultant et établissez des relations avec des institutions financières dignes de confiance.

Comment commercialiser les dons planifiés

Les dons prévus ne sont pas seulement la mise en place des nombreux véhicules-cadeaux prévus. Il s'agit également de trouver votre public, le marketing et le suivi.

Envisagez de prendre ces mesures cruciales:

• Utilisez ce que vous avez déjà. Commencez lentement et construisez votre programme de marketing. Commencez par utiliser vos publications existantes, vos appels directs, votre site Web et vos événements spéciaux pour annoncer les types de cadeaux planifiés que vous avez configurés pour offrir.
• Énumérez une personne en particulier comme le contact prévu. Fournir un numéro de téléphone, une adresse e-mail et une adresse postale. De nombreux organismes de bienfaisance nomment un agent de dons prévu pour coordonner le programme et servir de contact principal avec des perspectives de don prévues.
• Incluez un lien vers une section de dons prévue sur votre site Web. Expliquez les types de cadeaux disponibles, le niveau minimum pour chacun et les avantages. Inclure une calculatrice. Les calculatrices sont disponibles dans le commerce (DONORCALCS est un exemple) pour l'installation sur votre page de don ou un site Web prévu. Avec une calculatrice, tout le monde peut voir comment fonctionne un type particulier de dons planifiés.
• Éduquer le conseil d'administration et le personnel. Si vous devez vous battre pour l'espace sur votre site Web et dans vos publications, convaincre votre conseil d'administration et votre PDG que les dons prévus sont nécessaires. Aussi, créez un comité consultatif prévu prévu. Apportez des conseillers externes pour aider à cela. Le comité consultatif peut établir des politiques d'acceptation des cadeaux et développer une société héritée.
• Utiliser des méthodes qui fonctionnent. Pendant que le publipostage, les publicités de vos publications et sur votre site Web sont toujours des moyens fiables de susciter l'intérêt pour les legs et autres cadeaux planifiés, investissez également dans les médias sociaux. Pew Research a révélé qu'un nombre important de personnes âgées utilisent les médias sociaux, comme Facebook.
• Se battre pour un budget. Assurez-vous d'avoir un budget adéquat pour les cadeaux planifiés marketing. Les dons prévus sont un long match, donc convaincre le conseil d'administration que l'investissement sera maintenant utile pour ne pas être facile. Cependant, rappelez-leur que, selon l'étude GiveSAa, 7% des donateurs prévus ont augmenté leurs dons annuels après avoir mis en place un cadeau prévu.
• Créer de nouveaux matériaux. Après avoir renforcé les matériaux existants, passez à une newsletter multicanal pour les donateurs prévus existants ainsi que ceux qui se sont renseignés sur ces cadeaux. Envoyez-le à tous les âges, car les dons prévus peuvent se produire avec n'importe quelle cohorte d'âge. Selon l'étude de Blackbaud, «la prochaine génération de dons», tous les groupes d'âge de Genz à Matres font des testaments et indiquent l'intérêt à inclure des cadeaux aux organismes de bienfaisance.

La ligne de fond

Un programme de dons planifié n'est pas facile ou bon marché à configurer, alors assurez-vous de le commercialiser adéquatement. Commencez petit avec un programme de legs. Faites attention à vos données démographiques. Préparez votre matériel marketing. Et convaincre votre conseil.