Comment le blanchiment d'argent pourrait affecter votre entreprise

Les escrocs sont partout, et vous ne savez jamais quand votre entreprise pourrait entrer en contact avec quelqu'un qui essaie de blanchir de l'argent. Dans cet article, vous découvrirez le blanchiment d'argent, le u.S. Loi relative au blanchiment d'argent, et ce que vous devez faire en tant qu'homme d'affaires pour vous assurer de ne pas gérer les réglementations de blanchiment d'argent. 

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent? 

Le blanchiment d'argent est des transactions et des activités utilisées pour cacher la véritable source d'argent. Dans de nombreux cas, une "entreprise illégale" (comme l'IRS les appelle) tente de gagner de l'argent sale (de ces activités illégales, comme un problème de drogue, par exemple) légitime - propre, c'est-à-dire. Par conséquent, l'argent est "blanchi." 

Business Outsider dit que le blanchiment d'argent est un problème international. 

Des politiciens corrompus et des cartels de la drogue aux astuces fiscales et aux mâles de pension alimentaire, plus ou moins tout le monde le fait.

Comment l'argent est-il blanchi? 

Le principe du blanchiment d'argent est d'obtenir l'argent dans le système financier sans révéler la source de l'argent. Disons que quelqu'un a de l'argent d'un accord illégal. La personne tente de payer avec de l'argent. 

Comment l'argent est blanchi fonctionne généralement dans un processus en trois étapes pour le blanchiment d'argent. Dans la première étape (placement), l'argent "sale" est introduit dans le système financier, généralement dans de petits dépôts. Dans la deuxième étape (superposition), l'argent est distribué ou dispersé. Et à la troisième étape (intégration), l'argent est réintroduit dans l'économie, et il est utilisé pour acheter des articles à gros camion comme les maisons ou les entreprises. 

Pourquoi l'argent blanche un crime? 

Bien que cela puisse sembler évident, le blanchiment d'argent est une activité criminelle pour plusieurs raisons. L'IRS est une agence fédérale chargée de suivre ces gains mal acquis, principalement parce que ce revenu n'est pas imposé. Même les gains illégaux sont imposables, comme Al Capone l'a découvert en 1930 lorsqu'il a été reconnu coupable d'évasion fiscale. 

Encore plus grave que d'éviter les taxes, le u.S. Trésor dit

Le blanchiment d'argent facilite un large éventail d'infractions criminelles sous-jacentes graves et menace finalement l'intégrité du système financier.

Le moindre de ces crimes n'est pas le trafic de drogue et le terrorisme, donc c'est nécessaire pour le U.S. le gouvernement et les autres gouvernements pour être difficiles pour les blanchisseurs d'argent. 

Quelle est la loi sur le blanchiment d'argent?

Deux u.S. Les lois se rapportent directement aux tentatives de réduire les activités de blanchiment d'argent. La Bank Secrecy Act de 1970 comprenait des exigences pour les banques et les institutions financières afin de déclarer certains types de transactions et de grandes transactions en espèces. 

En 1986, le Congrès a adopté la loi sur le contrôle du blanchiment d'argent qui fait du blanchiment d'argent un crime fédéral spécifique. Il interdit. Cette loi peut poursuivre les violations sans montant minimum de transaction.

Des lois plus récentes ont été promulguées principalement aux banques avec des réglementations et des exigences plus strictes pour l'identification des clients bancaires. 

Qu'en est-il des transactions financières en dehors du U.S.? 

Les blanchisseurs d'argent travaillent souvent avec des comptes offshore (comptes bancaires en dehors du U.S.). Toute personne ayant des actifs offshore est censé les signaler à l'IRS pour déjouer les tentatives pour cacher de l'argent à l'étranger. La loi pertinente est appelée FATCA (la loi sur la conformité à la taxe sur les comptes étrangères). Cette loi nécessite la déclaration de grands actifs étrangers, avec un minimum fixé en fonction de votre statut de déclaration de taxe. Si vos actifs étrangers sont sous le minimum, vous n'avez pas à déposer un rapport pour l'année d'imposition en question.

Que dois-je faire pour me conformer aux lois anti-blanchiment? 

Même si votre entreprise n'est pas une banque, vous pouvez être victime d'un programme de blanchiment d'argent. Si votre entreprise peut avoir des montants de transactions importants (à partir des ventes d'équipements ou des transactions immobilières), ou si vous faites beaucoup d'affaires en espèces (un restaurant, par exemple), vous devez savoir où l'argent vient de votre entreprise. Ce principe, dans le secteur bancaire, est appelé "Connaître votre client." 

Plus précisément, la loi fédérale vous oblige à déclarer des transactions en espèces importantes de plus de 10 000 $ à l'IRS. Il existe un formulaire spécifique que vous devrez utiliser pour signaler ces transactions - Formulaire 8300. Remarque Il s'agit de transactions en espèces, qui sont introuvables grâce au système financier.