Analyse des investissements immobiliers

Il est Cruital pour un investisseur immobilier de faire une analyse des investissements avant d'entrer ou de commencer un nouveau projet. Un investisseur à domicile à succès pourrait avoir des dizaines de maisons dans leur portefeuille. Divers facteurs entraînent un succès financier avec l'investissement immobilier. Il faut les considérer tous. L'achat de droite peut entraîner des rendements à deux chiffres et un flux solide d'argent pendant des années. Alternativement, si vous ne faites pas la diligence raisonnable nécessaire, vous pourriez vous retrouver propriétaire d'un immeuble d'investissement sans valeur.

Bénéfice d'exploitation net

Toute analyse des investissements commence par la compréhension du résultat d'exploitation net (NOI). Cette valeur est le revenu total que votre propriété génère moins toutes les dépenses qu'elle engage. Ces dépenses incluent les coûts que vous payez pour maintenir la propriété. Souffrayez simplement les dépenses totales du revenu total pour arriver à votre NOI. Pour déterminer votre NOI mensuel en divisant le numéro résultant par 12.

Cependant, il y a une prise. Vos dépenses totales n'incluent pas les frais de prêt.

Des flux de trésorerie

Votre flux de trésorerie est ce qui reste lorsque vous effectuez un ajustement supplémentaire pour ces frais de prêt, généralement votre hypothèque. Vous vous retrouvez avec vos flux de trésorerie lorsque vous soustraire le service de dette de votre NOI. C'est ton profit.

Plus vous empruntez, moins vos flux de trésorerie seront. Votre NOI sera égal à vos flux de trésorerie si vous payez en espèces pour la propriété.

Les flux de trésorerie sont certes fonction d'un grand nombre d'intrants, et l'un d'eux peut changer et endommager ou améliorer une situation. Certains intrants sont influencés par le marché et l'économie. La demande de biens locatifs peut chuter de la nuit lorsqu'un employeur local majeur se ferme ou se déplace. La Réserve fédérale peut augmenter les taux d'intérêt du jour au lendemain qui augmentent le coût de l'emprunt et ont un impact sur le marché immobilier global. Ce changement peut rendre le coût d'achat de nouvelles propriétés plus de dépenses et réduire vos flux de trésorerie.

Vous ne pouvez pas contrôler des choses comme ça, mais vous pouvez espérer éviter ces situations en faisant preuve de diligence raisonnable sur la santé et les plans des employeurs locaux. Se tenir au courant des nouvelles économiques et planifier des changements dans les taux d'intérêt. Vous êtes probablement en bonne forme si vos propriétés sont rentables avec un long bail qui a été récemment renouvelé.

Le facteur d'amortissement

Bien sûr, l'Internal Revenue Service (IRS) voudra un pourcentage de tous ces revenus de location. Cependant, investir dans l'immobilier offre également pas mal de allégements fiscaux. Un bec est la déduction d'amortissement des biens qui est un élément précieux de l'analyse des biens. 

La dépréciation réduit même les bénéfices imposables des autres investissements pour ceux qui sont des tranches d'imposition élevées. Vous pouvez souvent utiliser vos pertes de restes contre d'autres revenus de placement lorsque les coûts de maintenance et de location d'une propriété plus total d'amortissement que votre bénéfice imposable.

Ce n'est pas en fait une perte de trésorerie parce que l'amortissement ne sort pas de votre poche. C'est un nombre calculé traité comme une dépense à des fins fiscales. Vous pouvez toujours avoir un flux de trésorerie mensuel positif tout en montrant une perte opérationnelle à des fins fiscales.

Impôts fonciers

Vous devez payer des impôts fonciers si votre entreprise possède une propriété locative, mais vous pouvez déduire ces impôts à des fins d'impôt sur le revenu. Les entreprises paient l'impôt foncier sur la valeur évaluée de leur bien immobilier de la même manière que les particuliers paient une impôt foncier sur la valeur évaluée de leurs maisons.

La taxe pour l'année est distribuée entre les précédents et les nouveaux propriétaires lorsque l'immobilier est vendu au cours d'une année d'imposition. Ce pourcentage de division est basé sur la quantité de l'année où vous possédiez la propriété par rapport à la durée des propriétaires précédents.

Assurance propriétaire

L'assurance propriétaire aidera à couvrir la valeur du bâtiment et les fonctions, un peu comme l'assurance des propriétés standard des propriétaires. La politique couvrira les dommages causés par les locataires et les pertes des tempêtes. Si votre propriété est dans une zone à haut risque et exposée aux inondations, au tremblement de terre et à des incendies de forêt, assurez-vous d'obtenir l'assurance appropriée pour couvrir votre investissement.

Si vous vous trouvez à perte après un événement, vous pouvez postuler au programme d'aide aux catastrophes de la Small Business Administration (SBA) pour un prêt qui aidera à réparer les dommages.

1031 échange de personnes différées

Vous pouvez vendre une propriété à profit et rouler le produit dans une autre propriété sans avoir à payer une taxe sur les gains en capital, mais certaines règles très strictes s'appliquent. Selon l'Internal Revenue Code, titre 26, section 1031:

"Aucun gain ou perte ne sera reconnu sur l'échange de biens détenus pour une utilisation productive dans un commerce ou une entreprise ou un investissement si ces biens sont échangés uniquement pour des biens de même genre qui doivent être détenus pour une utilisation productive dans un commerce ou une entreprise ou pour l'investissement."

La propriété de "similaire" signifie un autre bien immobilier ou propriété. Cependant, il ne nécessite pas nécessairement un échange terrestre ou bureau à office.

Peu de classes et de stratégies d'actifs d'investissement peuvent se comparer avec l'immobilier locatif. Les gens ont besoin d'un endroit pour vivre, et posséder une maison n'est pas possible ou désiré par tout le monde.

Le solde ne fournit pas de services d'impôt, d'investissement ou de financiers et de conseils. Les informations sont présentées sans examen des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et pourraient ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement implique un risque, y compris la perte possible de principal.