La règle n ° 1 dont vous avez besoin pour la planification fiscale des entreprises

Prêt à faire une planification fiscale des entreprises? Il n'est jamais trop tôt pour commencer.

La clé pour minimiser les taxes commerciales est de penseréquilibre. Autrement dit, équilibrez les taxes avec vos autres objectifs commerciaux et envisagez différents types de taxes afin d'économiser sur votre facture fiscale totale.

Certains planificateurs d'impôts ne pensent qu'aux impôts sur le revenu des entreprises, mais il y a d'autres taxes que les entreprises paient comme des impôts personnels. Voici quelques exemples d'équilibrage fiscal. 

Comment minimiser les impôts ainsi que les frais personnels et commerciaux

Exemple 1: Taxes et type d'entreprise

La petite entreprise de propriété individuelle de Joe réalise cette année un profit et son planificateur fiscal a suggéré de former une société. Cependant, s'il incorpore, il devra devenir un employé.

En tant qu'employé, il est personnellement responsable de la moitié des impôts de la sécurité sociale et des coûts de l'assurance-maladie). Il doit examiner toutes les impôts qu'il paie personnellement et grâce à son entreprise pour voir quel pourrait être le meilleur type d'entreprise pour lui. 

Exemple 2: déplacer une entreprise

Joe veut déplacer son entreprise en Floride pour profiter de ce qu'il pense être des impôts plus bas. Il sait que la Floride n'a pas d'impôt sur le revenu de l'État, qu'il considère.

Mais certains coûts sont plus élevés en Floride. Joe pourrait économiser sur son impôt sur le revenu de l'État commercial, mais il paiera plus pour les véhicules commerciaux en Floride en raison de frais d'assurance plus élevés. Joe peut également devoir payer plus pour une licence commerciale et pour d'autres licences et permis. 

Exemple 3: timing revenu et dépenses à la fin de l'année

Joe et son conseiller fiscal envisagent de déplacer une partie de son revenu d'entreprise à l'année prochaine, mais il doit d'abord tenir compte de son système comptable (espèces et accumulation) et la possibilité de taxes plus élevées ou inférieures l'année prochaine avant qu'il ne prenne cette décision.

Une liste de contrôle des taxes et coûts commerciaux

Pour aider à la planification fiscale des entreprises et à des considérations des autres coûts commerciaux, voici une liste de contrôle des taxes à considérer:

• Impôts sur le revenu des entreprises, Selon votre forme juridique d'entreprise. 
• Impôts sur le revenu des États et locaux, Selon votre emplacement d'entreprise. 
• Licences et permis commerciaux, selon votre emplacement d'entreprise et votre type d'entreprise.
• Taxes sur l'emploi. Alors que la plupart des impôts sur l'emploi sont fédéraux, les États peuvent avoir des frais d'impôt sur l'emploi différents.
• Les impôts sur le travail indépendant peuvent être plus élevés ou inférieurs, selon le revenu total de votre entreprise.

Surveiller les modifications de la loi fiscale

La dernière modification de la loi fiscale par rapport à la loi 2018 sur les réductions d'impôts et les emplois affectera votre planification d'entreprise.

La nouvelle loi comprend une baisse du taux d'imposition des sociétés et des taux inférieurs aux particuliers. Mais ces taux inférieurs sont compensés par des déductions standard plus élevées et l'élimination de l'exemption personnelle.

C'est un effort pour la simplification, mais il élimine ou réduit les effets des boucliers fiscaux tels que les intérêts hypothécaires. D'autres déductions fiscales commerciales et personnelles ont été réduites ou éliminées.

Un avantage possible pour les petites entreprises qui ne sont pas des sociétés peuvent être une baisse d'impôt de 20% sur le revenu net des entreprises en plus des déductions commerciales typiques. Vérifiez si cette déduction possible bénéficiera à votre petite entreprise.

En savoir plus sur les changements dans le plan fiscal de Trump et comment ils pourraient affecter les boucliers fiscaux que vous envisagez.

Une organisation est un dispositif d'épargne fiscale

Les dossiers fiscaux bien organisés sont importants pour minimiser les taxes. Si vous avez un dossier de toutes les dépenses commerciales (y compris de petits articles comme Petty Cash), vous pouvez les ajouter à votre formulaire d'impôt commercial et réduire votre bénéfice pour l'année.

Avoir de bons enregistrements est le plus important pour tenir compte du voyage, des repas et des dépenses de divertissement. Sans bons enregistrements, vous risquez de se voir refuser les déductions si votre entreprise est vérifiée.

Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils fiscaux ou juridiques et ne remplacent pas de tels conseils. Les lois étatiques et fédérales changent fréquemment, et les informations de cet article peuvent ne pas refléter les lois de votre propre État ou les changements les plus récents de la loi. Pour des conseils fiscaux ou juridiques actuels, veuillez consulter un comptable ou un avocat.