Questions et conseils d'entrevue du conseiller financier

Lorsque vous postulez pour un poste auprès d'une entreprise de financement, votre futur employeur doit vous assurer que vous êtes vraiment prêt pour la responsabilité de gérer l'argent des clients. Un entretien d'embauche pour un poste de conseiller financier sera exigeant, et vous devrez vous présenter à votre mieux en donnant des réponses claires et bien pensées.

Ce n'est pas qu'il y ait des réponses bonnes et mauvaises - les meilleures réponses sont toujours les honnêtes, mais vous devriez prendre le temps de réunir vos pensées et vos mots avant l'entretien. 

Questions d'entrevue de conseiller financier

Ces questions comprennent une combinaison de questions d'entrevue comportementale, de questions sur votre connaissance des problèmes réglementaires et des questions spécifiques au travail conçues pour déterminer votre capacité, vos qualifications, vos compétences et votre potentiel de réussite.

Certaines questions sont conçues pour comprendre le type de personne que vous êtes, comme «pourquoi voulez-vous être un conseiller financier?"Et" êtes-vous connecté à la communauté?"Votre futur employeur veut vous assurer que vous êtes un bon match pour la culture de l'entreprise.

Un groupe de questions connexes abordera votre caractère et votre approche de votre carrière, comme «Décrire un moment où vous avez dû aider quelqu'un à prendre une décision difficile» et «quels sont vos objectifs de carrière? Où voulez-vous être dans cinq ou 10 ans?"

Carrière

Certaines questions peuvent varier en fonction de l'endroit où vous êtes dans votre carrière. Par exemple, si vous manquez d'expérience en finance, votre intervieweur peut vous poser des questions sur votre expérience dans d'autres domaines qui exigent un ensemble de compétences similaires, comme les ventes. Si vous êtes un conseiller expérimenté, en revanche, l'intervieweur pose des questions sur le portefeuille moyen de vos clients, les stratégies d'investissement sur mesure que vous recommanderiez à différents types de clients et des questions similaires.

Dans les deux cas, vous devez développer les informations fournies dans votre CV en discutant de votre éducation et de votre développement professionnel en ce qui concerne le poste pour lequel vous interrogez.

Non seulement votre intervieweur aura besoin de savoir quelles licences et qualifications vous avez maintenant, mais aussi quels plans vous avez pour acquérir des licences et certifications supplémentaires.

Compétences générales / compétences interpersonnelles

Un groupe de questions abordera votre style professionnel et certaines de vos compétences générales connexes. Surtout si vous êtes à un stade précoce de votre carrière, votre intervieweur peut vous demander: «Êtes-vous à l'aise de rencontrer des clients en personne et de leur parler au téléphone?"Ou l'intervieweur peut vous demander:« Parlez-moi de votre capacité à établir des relations avec des clients potentiels."

Compétences de conseil en richesse

Certaines questions seront plus spécifiques à l'industrie et pratiques, comme «Quelles sont vos stratégies de gestion de patrimoine préférées?"Ou« Comment restez-vous à jour sur les lois et réglementations fiscales et d'investissement?"Selon l'entreprise avec laquelle vous interviewez, vous pouvez être interrogé sur tous les domaines de spécialisation:« Quels groupes démographiques spécifiques ciblent?»« Spécialisez-vous en particulier les options d'achat d'actions?»« Parlez-nous de votre expérience dans la planification financière pré-divorce."

Compétences en communication / intégrité

La façon dont vous réagissez à votre intervieweur (votre langage corporel, votre ton de voix, votre sang-froid et votre professionnalisme) est tout aussi important que vos réponses, car le comité d'embauche évaluera à quel point vous pourriez communiquer en personne avec un véritable client. Ils voudront voir si vous pouvez garder votre sang-froid lorsque vous avez contesté et si vous avez l'intégrité pour protéger les informations du client privé. Dans ce sens, préparez-vous à des questions difficiles telles que: «Si j'étais client, pourquoi devrais-je travailler avec vous?"Et" sans compromettre aucune confidentialité, parlez-moi de votre succès dans la gestion de la patrimoine pour vos clients."

Questions techniques et «trick»

La question: «Comment atteindre vos objectifs?«Peut ressembler à une évaluation du personnage, mais c'est une question technique. Tout le monde ne peut pas fixer et atteindre des objectifs, mais un conseiller financier compétent doit. Préparez-vous à décrire votre méthode succinctement et clairement. Un autre groupe de questions techniques cachées implique la façon dont vous établissez des relations avec les clients de différents niveaux d'expérience. Préparez-vous à discuter de la façon dont vous réagissez aux situations délicates, y compris des clients conflictuels ou escaladés.

Forces / actifs personnels

Une question comme «Si nous vous embauchons, qu'apportez-vous à l'organisation?«Vous avez l'occasion de parler davantage de vos forces en tant qu'employé. Selon le poste pour lequel vous postulez, cela pourrait également être votre opportunité de parler de vos idées pour l'entreprise, des suggestions que vous offrez ou des modifications que vous pourriez essayer de mettre en œuvre.

Ces réponses doivent être exprimées d'une manière consultative et sans jugement, ne pas risquer de critiquer votre employeur potentiel.

Questions d'entrevue comportementale

Les intervieweurs posent des questions sur les entretiens comportementaux pour savoir comment vous avez traité des défis courants sur le lieu de travail ou les relations avec la clientèle dans le passé. La prémisse est que la façon dont vous avez répondu dans le passé est une bonne jauge de la façon dont vous réagiriez si la situation se produit à l'avenir.

La meilleure façon de répondre à ces questions est d'utiliser la technique de réponse à l'entretien d'étoile pour formuler une anecdote à partager avec l'intervieweur. En utilisant cette technique, vous décririez un Situation que vous avez rencontrée, le Tdemander ou défier impliqué, le UNction que vous avez pris, et le Results de cette action.

Dites, par exemple, que votre intervieweur demande: «Parlez-moi d'une époque où vous avez dû faire face à un client insatisfait."Une bonne réponse devrait montrer exactement comment vous avez obtenu un résultat optimal. Voici un exemple de réponse:

Exemple de réponse

C'est mon expérience que les clients sont aussi fidèles à leurs conseillers financiers de longue date qu'à leurs médecins ou dentistes. Il y a quelques années, lorsque l'un de nos partenaires seniors a pris sa retraite, on m'a attribué sa liste de clients. Un de ses principaux clients était convaincu que personne - en particulier un jeune «whippersnapper» comme moi, ne pouvait gérer ses affaires financières aussi bien qu'elle l'avait fait. Au cours de notre première réunion, il a contesté toutes les suggestions que j'ai faites, menaçant de retirer son entreprise de notre entreprise à moins qu'il ne se vienne à un conseiller plus «supérieur».

J'ai pu gagner sa confiance, cependant, en lui envoyant une lettre d'escargot immédiatement après notre première réunion, sur la papeterie de notre cabinet. J'y ai expliqué que, bien que je serais heureux de le connecter à un conseiller plus haut. J'ai brièvement décrit ma liste de certifications et quelques succès clients récents, ainsi que de joindre mon CV. J'ai également suggéré doucement de contacter son précédent conseiller pour voir ce qu'elle recommanderait.

Cela devait être un «argument de vente» décent, car il m'a immédiatement organisé une réunion et nous avons eu une excellente relation depuis. Il voulait vraiment avoir l'impression d'être écouté et avait le contrôle du processus.

Conseils pour enjamber l'entretien

Tout au long de votre entretien, soyez honnête et simple, sans apparaître trop confiant ou vous gonfler de quelque manière que ce soit.

D'un autre côté, vous voulez vous présenter sous un bon jour. Si votre intervieweur vous demande d'expliquer pourquoi un client voudrait travailler avec vous, ou ce que vous pouvez apporter à l'organisation s'il est embauché, ayez une réponse positive et convaincante.

Se souvenir: Si vous êtes embauché, votre employeur gagnera autant par leur association avec vous que vous gagnerez de l'emploi.