Professionnels des ventes de services financiers

Aider les gens à gérer et à investir leur argent est le travail des conseillers financiers. Bien que ceux de l'industrie des services financiers puissent avoir des diplômes et des certifications de haut niveau, sans compétences en vente, toute l'éducation et la formation ne sont rien de plus que des décorations murales.

Une carrière de vente dans les services financiers

En ce qui concerne les investissements, les retraites et l'éducation des enfants, les gens veulent travailler avec un conseiller professionnel et non un vendeur qui peut être rémunéré pour la vente d'investissements, de fonds communs de placement ou d'actions spécifiques. Lorsqu'un investissement va vers le sud, il est beaucoup plus facile pour un conseiller de calmer les nerfs d'un investisseur que pour un professionnel des ventes pour accomplir la même tâche.

Quels que soient les titres, chaque conseiller financier à succès comprend qu'ils ont à la fois la responsabilité de comprendre les tendances du marché et comment "vendre efficacement" les services et les véhicules d'investissement aux clients. Ceux dans le domaine financier qui n'acceptent pas qu'ils sont des professionnels des ventes, se retrouvent généralement dans des rôles d'analystes ou dans un domaine de carrière différent.

Certifications

Afin de vendre des titres financiers, les conseillers financiers doivent être autorisés. Les certifications les plus courantes sont les séries 6,7 et 63. Ces certifications permettent à un conseiller de vendre des fonds communs de placement, des rentes, des obligations, des véhicules de retraite et des actions individuelles. De nombreux conseillers détiennent également des certifications d'assurance, comme la vie, les accidents et la santé.

Certifications avancées

Aussi difficiles que puissent être les examens de la série 6,7 et 63, ils sont généralement considérés comme des certifications d'entrée de gamme dans l'industrie des services financiers. Pour ceux qui sont consacrés à un succès à long terme en tant que planificateur financier ou conseiller, l'apprentissage et les certifications continues sont pratiquement obligatoires.

De nombreux conseillers financiers obtiennent leurs certifications CFA et TheCFP. CFA signifie un analyste financier certifié et CFP signifie Planner Financial Certified. Les deux sont des certifications très appréciées et ne sont généralement gagnées que plusieurs années dans une carrière de services financiers.

Au-delà de ces certifications, certains dans l'étude de l'industrie et gagnent le CHFC, ou consultant financier agréé. Selon l'expert des services financiers Donna Rodgers:

Un consultant financier agréé doit avoir au moins 3 ans d'expérience professionnelle dans le secteur des services financiers. Le CHFC® prépare les professionnels à gérer les besoins des individus, des familles et des petites entreprises. Selon l'American College, les CHFC gagnent 51% de plus que leurs pairs.

La bosse de revenu à elle seule peut inspirer beaucoup à gagner cette certification et l'avantage supplémentaire du respect accru des pairs et des clients.

Les défis et les récompenses

Pratiquement chaque rue principale d'Amérique a au moins 1 bureau de services financiers, rempli d'un seul conseiller ou d'une équipe de conseillers, à la recherche active de nouveaux clients et de conserver leurs clients existants. La plupart des banques offrent des services financiers comme la plupart des agences d'assurance. Ajoutez à cette liste la disponibilité des services financiers offerts par les entreprises basées sur Internet et vous comprendrez bientôt que le secteur des services financiers est très compétitif.

L'autre principal conte. Violez une loi et vos licences sont suspendues ou révoquées.

Pour ceux qui peuvent surmonter la concurrence, sont consacrés à gagner les certifications requises et facultatives, et qui mènent toutes leurs affaires avec intégrité, les récompenses sont incroyables. Les principaux planificateurs financiers peuvent gagner plusieurs centaines de milliers de dollars par an, ainsi que des incitations, des vacances et une série de récompenses.

La carrière est certainement l'une des plus difficiles à réussir, ce qui est la raison qui a quitté après seulement quelques années. Les vraies récompenses sont données à ceux qui restent dans la carrière pendant 2 ans ou plus et sont prêts à travailler de longues heures et à faire face à des mois maigres jusqu'à ce qu'ils commencent à récolter les avantages.