Meilleurs endroits pour les conseillers financiers

La firme d'études de marché bien connue J.D. Power and Associates (une division de McGraw-Hill) mène une étude annuelle de la satisfaction des conseillers financiers. L'échantillon d'étude est tiré d'une base de données de plus de 720 000 personnes dans le U.S. qui détient les licences de la série 6 ou de la série 7. Cette base de données est maintenue par une entreprise appelée Media (QM).

Enquête sur l'échantillon des conseillers financiers

Un sous-ensemble aléatoire de personnes a été tiré de la base de données QM, conformément aux techniques d'échantillonnage statistique. Ces personnes ont été invitées par courrier pour répondre à une enquête en ligne entre le 23 mai et le 19 juin 2008. Les enquêtes avec des réponses à au moins 50% des questions utilisées pour calculer la satisfaction ont été traitées comme valides et ont été collectées auprès de 3 124 conseillers financiers. J.D. Power a publié ses résultats le 30 septembre 2008. Les répondants étaient divisés en deux catégories:

• Employés d'un courtier marchand
• Conseillers financiers indépendants qui traitent les transactions par le biais d'un courtier donné

Conducteurs de satisfaction des conseillers financiers

Le j.D. L'enquête sur l'électricité soulève ses différentes questions en huit catégories clés qui stimulent la satisfaction des conseillers financiers. Les conseillers financiers ont été invités à attacher un pourcentage de poids à chaque catégorie pour refléter son importance pour eux, pour un total de 100% dans toutes les catégories. De même, les conseillers financiers ont également dû attacher des poids à l'importance de chaque problème individuel couvert par ces huit catégories.

Les chiffres entre parenthèses ci-dessous reflètent le pourcentage de poids attachés à la catégorie en question, respectivement, les conseillers financiers des employés et les conseillers financiers indépendants:

• Performance de l'entreprise (24%, 11%)
• Compensation (16%, 12%)
• Assistance administrative et de conformité (14%, 18%)
• Support des opérations internes (12%, 22%)
• Tâches (11%, 13%)
• Produits et offres (9%, 7%)
• Résolution des problèmes (7%, 17%)
• Environnement de travail (6%, NA)

Performance ferme Comprend les perspectives financières, l'efficacité du leadership, la compétitivité sur le marché et les pratiques d'embauche et de recrutement.

Compensation Comprend le paiement, la sécurité de l'emploi, les prestations de retraite et l'assurance maladie.

Assistance administrative et de conformité Comprend l'utilité de la recherche sur les investissements de l'entreprise, les opportunités éducatives des employés, la qualité des technologies de l'information, la réactivité du personnel des technologies de l'information, la pertinence de la surveillance de la conformité et la quantité de documents administratifs.

Support opérationnel interne Comprend la qualité, la fiabilité et l'utilité des autres conseillers financiers, d'autres collègues, du personnel de soutien et des superviseurs.

Fonctions d'emploi Inclure le montant du défi fourni par les travaux, la liberté donnée au conseiller financier pour recommander les produits et services qu'ils trouvent le plus appropriés et la charge de travail.

Produits et offres Inclure la diversité de celle-ci, sa compétitivité, le caractère raisonnable des prix et la disponibilité du matériel d'éducation des clients.

Environnement de travail Comprend les conditions de bureau, le code vestimentaire et la qualité des zones de pause.

Meilleures entreprises pour les conseillers financiers: Les entreprises ont reçu un score sur une échelle de 1 000 points, en fonction des réponses des conseillers financiers aux questions de l'enquête. Les réponses ont été pondérées en fonction de l'importance relative que les répondants ont accordé aux différents conducteurs, ainsi que par les parts du marché des entreprises. Seules les entreprises avec au moins 100 enquêtes valides ont été évaluées.

Les réponses des conseillers financiers indépendants n'étaient pas suffisamment robustes pour classer les entreprises, étant donné J.D. Les normes de Power, de leur point de vue. Les conseillers financiers des employés ont classé les entreprises de cette façon:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Moyenne de l'industrie = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power a libéré le classement des entreprises individuelles sur sept des huit catégories de mesure. Ils ont exclu la résolution des problèmes.

• Edward Jones, Raymond James et Merrill Lynch étaient au-dessus de la moyenne de l'industrie dans les sept catégories.
• Merrill Lynch a terminé troisième de chaque catégorie.
• Edward Jones était le premier dans trois catégories: environnement de travail, soutien opérationnel interne et soutien administratif et de conformité. C'était deuxième dans le reste.
• Raymond James était le premier dans quatre catégories: fonctions de fonction, produits et offres, rémunération et performance de l'entreprise. C'était deuxième dans le reste.
• UBS et Wachovia étaient inférieurs à la moyenne dans toutes les catégories à l'exception de l'environnement de travail.
• UBS a terminé dernier en cinq catégories.
• Citigroup n'était supérieur à la moyenne que dans les tâches et l'indemnisation.

Une caractéristique problématique de l'étude est qu'une principale entreprise de valeurs mobilières à service complet, Morgan Stanley, n'a pas obtenu des réponses suffisamment valables pour être classées.